La crisis financiera y el futuro de su familia

crisis financiera

Mi articulo trata de la crisis financiera. De forma voluntaria, tomo los datos actuales para obtener una visión del futuro, y saber lo que el futuro les depara a sus inversiones.

Mi objetivo es ayudarlo a tener una visión clara y orientar sus inversiones a tipos de activo que representen menor riesgo que las acciones en la bolsa y los bonos de estado.

 

La crisis financiera: ¿por qué no estamos convencidos de su existencia?

Me pregunto por qué es tan difícil aceptar que la crisis financiera de 2008-2009 aún no ha terminado.  Y que nos dirigimos hacia la hiperinflación y/o hacia una crisis mucho peor.

El ser humano tiene cierta capacidad y cierta voluntad de extrapolar el presente…

Como si el presente en el que vivimos representara la normalidad y que con base en ella se proyectara el futuro, como si nada pudiese cambiar.

 

El valor de las monedas

Recientemente fui invitado a participar como conferencista en la cumbre Mining & Investment Latin America Summit, que tuvo lugar en octubre de este año, para instruir a los participantes sobre cómo invertir en minas y metales.

Entre los conferencistas invitados como yo, estaba Egon von Greyerz, un asesor de inversión que vive en Zúrich (Suiza).  Y que predica la inversión en oro físico como medio para protegerse de la crisis y de la devaluación de las monedas.

Siempre es interesante rodearse de personas que saben más que nosotros al menos sobre un aspecto de su profesión…

Tuve suerte la semana pasada al poder almorzar en privado con el Sr. Greyerz, uno de los más grandes especialistas en oro y crítico de las acciones de los bancos centrales.

Tuve la oportunidad de discutir acerca de diferentes temas relacionados con su percepción sobre los riesgos actuales que representan las monedas más utilizadas en el planeta: el dólar americano, el yen japonés, el yuan chino y el euro.

euro bank notes disintegrate into sand

Su conclusión coincide con la mía: ¡esas monedas ya no tienen valor intrínseco!

Esto quiere decir que, prácticamente, nada las sustenta… Nada excepto otras monedas igual de débiles, un poco de oro y… ¡la confianza!

Aquellos que conocen lo que sucede cuando la confianza hacia una moneda desaparece, saben muy bien lo que pasará el día que un evento rompa esa confianza.

Será una crisis de pánico financiero, la cual romperá las certezas que tenemos actualmente sobre el sistema bancario.

¡Y todos buscaremos resguardarnos detrás de algo seguro!

Obviamente, se desatará una carrera hacia los activos tangibles como los terrenos, el oro y la plata físicos, las obras de arte de calidad y el inmobiliario…

 

Lo que probablemente cause la próxima crisis financiera: ¡hiperinflación!

La hiperinflación es una forma particular de inflación que se manifiesta por un alza extremadamente rápida de los precios. La cual tiende a erosionar el valor real de la moneda de un país.

Cuando aquello sucede, la gente tiene la tendencia de huir de la moneda; es decir, el contrato de confianza se rompe. Lo cual causa una gran voluntad de vender todo para refugiarse y una aceleración de las transacciones financieras para cambiar de devisa o a valores fuertes y estables.

La especulación se acentúa. Y hay un aumento exponencial del nivel general de los precios y del costo de vida. Los cuales, generalmente, conllevan a importantes reformas estructurales.

 

Mientras esperamos la hiperinflación, ¡ya tenemos inflación!

La inflación ya está destruyendo su patrimonio de manera hipócrita a menos que la mayoría de sus activos ya lo estén protegiendo.

Usted me podría decir:

– «Pero, Marc, ¿de qué hablas? ¡En realidad no hay inflación! Las tasas de inflación oficiales en Canadá, Europa y Estados Unidos son aproximadamente de 1 %. ¿Exactamente, de qué tienes miedo?»

Justamente, recién escribí sobre las tasas de inflación reales y oficiales de nuestras economías. Luego de haberlo publicado, hablé con muchas personas del mundo de las finanzas, las inversiones y la economía. Algunos son asesores de inversión, economistas, MBA, contadores…

¡Y adivine qué!

¡Todos confesaron no haber creído ni por un minuto las tasas de inflación oficiales publicadas por nuestros gobiernos!

Sin embargo, la mayoría de los analistas continúan utilizándolas para explicar el futuro de nuestra economía…

¿Cómo no equivocarse con los pronósticos de crecimiento económico si –en un principio– nos equivocamos con los datos actuales?

Este gráfico, que justamente proviene de un artículo de Egon von Greyerz, resume muy bien la devaluación de las principales monedas mundiales y la tasa de inflación real.

crisis financiera vs otras devisas

Comprenderá que, con este gráfico, se quiere probar que la inflación es creada por la devaluación de los papeles moneda que han sido desconectados del patrón oro desde hace años.

En resumen, la inflación lo empobrece cada día y continuará empobreciéndolo si no posee activos que lo protejan de la inflación.

 

¡El oro se acerca a su alza histórica del 2011 en dólares canadienses!

¿Sabía usted que el oro se está acercando a su alza histórica del 2011 en monedas diferentes del dólar americano?

Eso prueba que medir el valor del oro en dólares estadounidenses es un método erróneo que distorsiona mucho la realidad sobre el precio del oro…

crisis financiera el oro en dólares canadienses 2016

Reflexione sobre lo que eso significa para el verdadero valor del oro como moneda y compárelo con otras formas de papel moneda que conozca.

A la pregunta «¿Aún existe alguna moneda con valor en el mundo?», M. Greyerz respondió claramente con «¡Ninguna!».

 

¿Está asegurado en caso de crisis financiera?

crisis financiera

Durante mi conferencia en la cumbre Mining & Investment Latin America Summit resalté la importancia de invertir cierto porcentaje del patrimonio en oro físico para protegerlo. Y, si es conveniente, otro porcentaje en empresas mineras para hacerlo crecer.

Obviamente, estos porcentajes varían de una persona a otra. Pero lo importante es que se asegure en caso de crisis, de la misma forma que protege su casa en caso de incendio o de robo con la compra de una póliza de seguros.

¿Sería lógico no asegurarse?

 

Invertir en empresas mineras 

El mercado de las mineras está intrínsecamente ligado al precio de los metales subyacentes y, particularmente, al precio del oro que muchas veces actúa como driver del sector minero.

A continuación, el GDXJ, el tracker de las empresas mineras de producción y de exploración con pequeña capitalización bursátil:

 

De enero 2016 a noviembre 2017, el GDXJ aumentó de 17 $ a 32 $, que representa un aumento de casi 100 % en 23 meses.

¿Cuándo es necesario invertir en oro y mineras?

A corto plazo, nadie sabe si la corrección de las empresas mineras realmente ha terminado.

Posiblemente, sí.

Pero en noviembre y diciembre entramos al periodo anual de «Tax Loss» (la época de venta de acciones por razones fiscales) que afectará negativamente el juicio de los inversionistas mineros y de sus asesores.

¿Es posible que hayan gangas?

¡Creo que sí!

Una mina de oportunidades para aquellos –como yo– que quieren adquirir acciones mineras de gran calidad con descuentos.

Les hablaré sobre eso a los suscriptores de mi lista privada (inscríbase gratuitamente aquí).

A mediano y a largo plazo, reconozcamos que aquellos que piensan que las bases de la economía deben ser replanteadas pronto no están lejos de la verdad.

Se deben poner en práctica nuevas estructuras económicas para reemplazar las antiguas; por supuesto, también se debe incluir el reforzamiento del valor de nuestras monedas mediante el oro físico.

Y la consecuencia de todos estos cambios importantes será, desde luego, una gran transferencia de riqueza entre los individuos y los continentes de nuestro planeta.

¡Estemos preparados!

Marc Blais, el coach de su dinero

Soy un contador canadiense, conferencista internacional y autor del libro “Consejos para el progreso de su familia y el crecimiento de su patrimonio”. Mi misión es ayudar a los padres para que gestionen mejor sus finanzas personales para el progreso de su familia. Aprenderá a ahorrar dinero, como y donde invertir dinero en tiempo de crisis y todo sobre sus finanzas personales y la educación financiera.