¿Cómo y por qué proteger su patrimonio?

como proteger su patrimonio

¿Por qué proteger su patrimonio?

Presento aquí una visión global de las noticias más importantes sobre economía mundial, junto con mis comentarios.

Escribí este articulo para ayudarlo a ver de una forma más clara de proteger su patrimonio y para orientar sus inversiones hacia los tipos de activos que son menos riesgosos que la bolsa y los bonos de estado.

Las tasas de interés y los bonos europeos

En Europa, las recompras de bonos continúan a un ritmo aproximado de 800 mil millones de euros por año.

Seguramente, ese monto sirve (de manera continua) para recomprar los malos préstamos de los bancos que, al parecer, siguen generándolos. Porque el Fondo Monetario Internacional (FMI) estima que los bancos tienen 15 % de malos préstamos en sus balances y 25 % de deudas inciertas. Esto último quiere decir que existe una gran probabilidad de que los bancos no recuperen estas sumas.

¡Hay algo de qué preocuparse!

Para mí, lo más inquietante es cómo el Banco Central Europeo (BCE) consigue ese dinero.

Comprendo que por ley no puede ni imprimir dinero ni endeudarse. Entonces, ¿cómo se podría explicar el siguiente gráfico en el que se muestra un crecimiento repentino de su balance?

¡Un balance que está completamente lleno de bonos inciertos de bancos europeos!

 

verdadera tasa de inflación

¿La evolución del balance del Banco Central Europeo (BCE) le parece positivo a primera vista?

¡Abra bien los ojos! Se trata de un conjunto de bonos muy riesgosos que el BCE ha recomprado a los bancos.

¿Con qué dinero? ¡Adivine!

Nos dirigimos directamente hacia una hiperinflación y/o hacia una grave crisis que afectará fuertemente sus ingresos y su patrimonio. ¡Protéjase!

El riesgo de los mercados bursátiles

¿Y la bolsa que continúa subiendo?

«Todo va bien porque la bolsa sube e inclusive está alcanzando un nivel récord».

Entonces, ¿por qué dudaríamos del crecimiento, el cual oscila oficialmente entre 1 % y 2 % por año?

¿Será posible que el crecimiento de la bolsa muestre en realidad el crecimiento de la inflación en lugar del crecimiento de la economía?

En otras palabras, ¿podría ser que la bolsa esté subiendo gracias a la inflación de los precios en la venta de productos y en servicios, y a las ganancias subyacentes de las empresas?

¿Como proteger su patrimonio?

Mi articulo sobre la verdadera tasa de inflación debería hacerle pensar que ya hay más inflación de la que se dice y que esta seguirá creciendo en el futuro.

Y que la inflación de hoy podría convertirse en la hiperinflación de mañana porque imprimir dinero –a lo que técnicamente se le conoce como creación de dinero– es una medida MUY inflacionista.

Hay tres categorías de activos que lo ayudarán a proteger su patrimonio:

1 La bolsa (si no hay crack).

Los ratios precio/beneficio son muy elevados en comparación con su media histórica.

verdadera tasa de inflación

El ratio precio/beneficio del S&P 500

Por ahora es muy caro comprar acciones, que estén diversificadas en diferentes sectores de actividad, de los índices bursátiles o de fondos de inversiones. Sería mejor comprar en sectores o en empresas infravaloradas o, simplemente, esperar una corrección.

¡Cash is king (el dinero en efectivo es el rey)!

2 El inmobiliario (se debe tener cuidado con un alza de las tasas de interés, la cual haría bajar el valor mercantil de su casa y de todo el sector inmobiliario).

Sin duda, yo mantendría cierto porcentaje de mis bienes en el sector inmobiliario, a pesar de que el riesgo de un alza de tasas de interés esté latente.

¡El inmobiliario es concreto!

3 Los metales preciosos y las mineras

 

verdadera tasa de inflación

El oro es dinero. Todo lo demás es crédito. JP Morgan

El oro y la plata en físico son activos de primera calidad para proteger el capital y hacer frente a la crisis financiera actual y futura.

Existen soluciones alternativas y menos riesgosas que guardar lingotes de oro y de plata en casa. Pronto hablaré sobre eso.

¿Cuándo se debe invertir en empresas mineras?

 

El GDXJ ha aumentado 50 % desde el 1ero de enero de 2016.

¿Tiene la impresión de haber llegado muy tarde?

No debería. Aquí le digo el porqué: MUY pocos inversionistas han sacado verdadero provecho del alza extraordinario de 50 % desde el 1ero de enero de 2016.

Recordemos que todos los inversionistas mineros que han invertido antes del año 2013 han perdido dinero, tal como se muestra en el gráfico.

Pero prácticamente nadie – ni siquiera Rick Rule, a quien he entrevistado hace poco– ha sacado el máximo provecho del comienzo del ciclo minero alcista.

El ciclo minero alcista debería de prolongarse por muchos años y permitirnos multiplicar por 10 nuestra inversión.

Libro Marc Blais Consejos para el progreso de su familia y el crecimiento de su patrimonio - Vivir e invertir¡Es mi objetivo!

¿Y el de usted?

P.D.: Pronto lanzaré algo nuevo en el mundo de la inversión. ¡Inscríbase aquí para recibir gratuitamente mi Guía como invertir en las mineras y ser uno de los primeros en recibir la noticia!

 Marc Blais, Autor y conferencista internacional

Soy un contador canadiense, conferencista internacional y autor del libro “Consejos para el progreso de su familia y el crecimiento de su patrimonio”. Mi misión es ayudar a los padres para que gestionen mejor sus finanzas personales para el progreso de su familia. Aprenderá a ahorrar dinero, como y donde invertir dinero en tiempo de crisis y todo sobre sus finanzas personales y la educación financiera.